近日,，湖北省江漢油田公安局刑偵支隊成功破獲一起涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得案件,，抓獲犯罪嫌疑人5名,。令人意外的是，除1名38歲男子寧某外,，其余4人均為年過六旬的退休老人,。
經(jīng)查，5名犯罪嫌疑人為賺取“好處費”,，主動將自己名下2至3張銀行卡出借給詐騙犯罪團伙,，在明知轉入自己賬戶的資金來路不明的情況下，根據(jù)指示對錢款進行轉入,、取現(xiàn)等一系列操作,，淪為犯罪團伙“跑分”洗錢的“作案工具”。
此次案件涉案10余起,，涉案金額達90余萬元,。目前,，5人已被依法刑事拘留。
犯罪團伙收購的“兩卡”
都拿去做了什么,？??????
一旦銀行卡,、手機卡被收購，很可能會被用于詐騙,、洗錢,、逃稅、虛開股票賬戶等不法行為,。最終都會追溯到卡主本人,，導致個人信用受損，甚至承擔法律責任,。
非法買賣“兩卡”
可能承擔的嚴重后果
信用懲戒
人民銀行將相關信息移送金融信用基礎數(shù)據(jù)庫,，違法違規(guī)記錄到個人征信報告，將在一定時間內(nèi)影響相關人員的貸款和信用卡申請,。
限制業(yè)務
5年內(nèi)暫停相關單位和個人銀行賬戶非柜面業(yè)務,，支付賬戶所有業(yè)務。也就是說,，相關單位和個人5年內(nèi)不能使用銀行卡在ATM機存取款,，不能使用網(wǎng)銀、手機銀行轉賬,，不能刷卡購物,，不能通過購物網(wǎng)站快捷支付，不能注冊支付寶賬戶,，不能使用支付寶,、微信收發(fā)紅包、和掃碼付款,。
嚴管賬戶
銀行和支付機構5年內(nèi)不得為相關單位和個人新開賬戶,。懲戒期滿申請開戶的，銀行和支付機構將加大審核力度,。
涉“兩卡”犯罪面臨的法律處分??????
根據(jù)《中華人民共和國刑法》,，明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉移,、收購,、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的,，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制,，并處或者單處罰金,；情節(jié)嚴重的,，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金,。
根據(jù)《中華人民共和國刑法》,，明知他人利用信息網(wǎng)絡實施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入,、服務器托管,、網(wǎng)絡存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g支持,，或者提供廣告推廣,、支付結算等幫助，情節(jié)嚴重的,，處三年以下有期徒刑或者拘役,，并處或者單處罰金。
《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡詐騙法》規(guī)定,，任何單位和個人不得非法買賣,、出租、出借電話卡,、物聯(lián)網(wǎng)卡,、電信線路、短信端口,、銀行賬戶,、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號等,，不得提供實名核驗幫助,；不得假冒他人身份或者虛構代理關系開立上述卡、賬戶,、賬號等,，具有上述行為尚不構成犯罪的，由公安機關處十日以上十五日以下拘留,；沒收違法所得,，處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足一萬元的,，處十萬元以下罰款,。
警方提醒
出租、出借,、買賣個人銀行卡,、手機卡和各類支付賬戶都屬于違法行為。別讓你的賬戶成為犯罪工具,，拒絕出借,、出租,、買賣銀行卡、手機卡,！
編輯：金艷
責任編輯：冉華陽
編審：喻佳
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